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一、业务简述 代理外汇来往业务是指工行动作代理东说念主，受境外机构投资者客户的寄予，代理境外央行类机构投资者参加境内银行间外汇商场，以及代理境外营业类机构投资者参加柜台外汇商场，开展东说念主民币外汇来往并进行后台来往阐发和来往资金计帐等业务的产物。 适用对象：境外机构投资者客户包括境外央行类机构投资者和境外营业类机构投资者。境外央行类机构投资者指境外央行或货币当局、国际金融组织、主权钞票基金等东说念主民银行允许通过备案制参加银行间外汇商场的境外央行类机构；境外营业类机构投资者通过工行代理利率来往与结算奇迹投资中国银行间债券商场的境外营业类机构投资者。 二、开办条目 央求开办银行间外汇商场代理外汇来往业务的客户，须相宜监管机构限定可参与境内银行间外汇商场机构类型等联系要求。就机构类型而言，当今仅限于境外央行、国际金融组织、主权钞票基金等东说念主民银行允许通过备案制参加商场的境外央行类机构。 央求开办工行柜台代理外汇业务的客户，须为通过工行代理利率来往与结算奇迹投资中国银行间债券商场的境外营业类机构投资者。具体包括在境外照章注册确立的营业银行、保障公司、证券公司、基金惩处公司过甚他资产惩处机构等各样金融机构，上述金融机构照章合规面向客户刊行的投资产物，以及养老基金、慈善基金、捐赠基金等中国东说念主民银行认同的其他中恒久机构投资者。 三、本性上风 1. 丰富的商场陶冶 自1997年6月银行间商场确立以来，工行就动作首批参与机构开办银行间商场业务，历经二十余年的商场风雨，累积了丰富的商场陶冶。 2. 皆全的业务履历 工行动作具有全派司打算履历的营业银行，已矣了境表里商场的整合，有才调为境表里客户提供空洞化、国际化、一体化的高效奇迹。 3. 凸起的市形势位 工行动作银行间东说念主民币外汇商场一起平直来往币种作念市商，畅达多年赢得中海外汇来往中心授予的“空洞最好作念市机构”盛誉（银行间外汇商场作念市商最高奖项），是最具影响力的作念市商之一，大要以较低的成本完成来往风险的对冲，从而为客户提供有竞争力的价钱。 4. 坚定的商场影响力 工行畅达多年赢得以下奖项：最好境外机构代理东说念主（CFETS）、对外怒放凸起孝敬奖（CFETS）、最具商场影响力奖（CFETS）、最好繁衍产物来往奖（CFETS）、银行间外汇商场最好作念市商（CFETS）。 5. 优秀的代理来往与结算功绩 工行是首批开展代理外汇来往业务的营业银行之一，畅达多年被外汇来往中心评为“最好境外机构代理东说念主”、“对外怒放凸起孝敬奖”，曾协助多家著明的境外央行类机构达成银行间商场首笔外汇来往。工行领有深广的东说念主民币资金实力、集约化的资金营运体系、普通的来往敌手和陶冶丰富的投资来往团队，不错为客户提供具有商场竞争力的债券报价和来往奇迹，当今已奇迹来骄气师跳动60个国度和地区的境外机构投资者客户，多元化满足客户对中国银行间商场投资需求。 6. 出色的升值奇迹 工行不凡的谈判团队将实时向客户提供全面的商场信息、互异化的投资建议和动态的组合惩处策略。 四、业务示例 1. 2016年10月东说念主民币入篮SDR后，境外央行类机构建设东说念主民币资产的需求大幅增多，某央行类机构A联系工行并抒发其参加境内银行间外汇商场的需求。通过充分的准备，工行与客户签署了代理外汇来往公约，并协助其完成入市联系文献签署和外汇来往中心来往账号开立责任，获胜协助该境外机构参加银行间外汇商场。来往阶段，工行行使本人较强的作念市才调，积极报价，协助客户达成其银行间外汇商场首笔来往，完成其风险对冲和资金汇兑的需求。 2. 2018年1月，通过工行代理利率来往与结算奇迹投资中国银行间债券商场的某境外基金公司B联系工行，但愿通过工行开展代理柜台外汇来往业务，网上配资以对冲其中国债券商场投资产生的汇率风险。在完成客户外汇专用账户开立、联系公约签署后，客户获胜达成柜台外汇繁衍品来往，完成其银行间债券商场投资项下汇率风险的对冲。 五、操作指南 （一）奇迹渠说念和技巧 客户可在工行分支机构或总行营业技巧内，向开办该业务的工行分支机构或总行央求开办代理外汇来往业务。 （二）业务过程 1. 关于境外央行类机构，工行可协助客户向外汇来往中心提交《境外央行类机构参加中国银行间外汇商场备案表》及代理公约原件，完成客户入市备案及代理公约备案。关于境外营业类机构，客户资金账户行应按照外汇惩处局联系限定，字据客户寄予在国度外汇惩处局成本表情信息系统中为客户办理登记，字据客户要求，工行可代理客户向外汇来往中心办理外汇业务备案。 2. 关于境外央行类机构，工行收到外汇来往中心备案完成请问后，协助客户完成境内银行间外汇来往会员央求及来往系统账号开立手续；资金账户开户行字据客户需求，为客户开立东说念主民币专用进款账户及外汇专用账户。关于境外营业类机构，客户资金账户开户行字据客户需求为客户开中国债券商场投资专用资金（东说念主民币或/和外汇）账户。 3. 受理客户询价，并字据客户寄予代理客户达成外汇来往并提供成交单或阐发书。 4. 字据客户授权，为其办理东说念主民币和外币的资金计帐。 5. 客不雅、实时地向客户提供商场信息。 （三）代理外汇来往 1. 客户有外汇来往需求，通过电话、电子邮件、路透RM或其他两边认同的模式受理客户提议的外汇来往询价需求；代理来往东说念主员在充分雷同基础上将询价成果反应给客户，并与客户阐发其已收到询价成果。 2. 若客户得意询价成果，应按照询价成果填写外汇来往寄予；若客户不得意询价成果，应实时电话、邮件、传真、路透RM或两边认同的其他模式见告代理来往东说念主员。 3. 外汇来往达成后，代理来往东说念主员字据客户要求，通过电子邮件或两边商定的其他模式向客户提供成交单或阐发书。 （三）代理外汇计帐 如客户聘请工行提供代理资金计帐奇迹，关于一站式奇迹客户，总行或境内东说念主民币结算账户开户行及外汇账户开户行可字据客户授权代理客户办理东说念主民币和外币的资金计帐。关于非一站式奇迹客户，总行或境内东说念主民币结算账户开户行及外汇账户开户行应字据客户资金计帐指示办理联系资金计帐。不然，客户自行办理资金计帐。 六、常见问题 1. 外汇来往的来往模式有哪些？ 关于通过银行间外汇商场开展的代理外汇来往，来往模式包括询价来往、竞价来往。 关于通过柜台外汇商场开展的代理外汇来往，来往模式包括实时来往和询价来往。 2. 通过工行代理不错开展哪些外汇来往品种？ 代理外汇来往的来往品种包括东说念主民币外汇即期来往、外汇远期来往、外汇掉期来往、货币掉期来往、外汇期权来往等监管部门允许开办的来往产物。 七、醒目事项 风险领导： 汇率受国表里各式政事、经济身分及突发事件的影响，可能会发生不利波动。客户进行外汇来往存在厌世的可能，客户应包涵商场价钱变化，严慎来往。 客户进行外汇易除包涵商场风险外，还应当醒目可能濒临的战术风险、流动性风险、操立场险、不能抗力及突发事件风险，以过甚他或有风险，请仔细阅读产物先容和业务公约中的联系领导。 注：本页面本色仅供参考，部安分容以当地分行公告与具体限定为准。 |